Перечень необходимых документов для получения банковской гарантии

Согласно Федеральному закону от 21.06.2005 № 94-ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд» заказчик или уполномоченный орган вправе по своему усмотрению установить требование по обеспечению выполнения обязательств по государственному или муниципальному контракту.

В качестве обеспечения могут выступать:
• Безотзывная банковская гарантия в размере обеспечения исполнения контракта, выданная банком или иной кредитной организацией.
• Передача заказчику в залог денежных средств, в том числе в форме вклада (депозита), в размере обеспечения исполнения контракта.
• Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, предусмотренных государственным или муниципальным контрактом, в размере обеспечения исполнения контракта.
• Договор поручительства в размере обеспечения исполнения контракта.

В качестве общего обзора, служит перечень документов, представление которых банк или иная кредитная организация может потребовать при рассмотрении заявки на получение банковской гарантии.

Перечень необходимых документов для получения банковской гарантии
(на примере ряда крупнейших банков Республики Татарстан)

1.Заявление на получение гарантии по форме Банка либо на фирменном бланке клиента с указанием суммы, бенефициара, цели, срока гарантии и формы обеспечения гарантии.

2.Копии документов по конкурсной заявке.

3.Анкета клиента — по установленной Банком форме.

4.Выписка из Единого Государственного Реестра юридических лиц / индивидуальных предпринимателей (дата выписки не ранее 7 рабочих дней до момента обращения в Банк); для АО — дополнительно выписка из реестра акционеров.

5.Справка ИФНС обо всех открытых ссудных и расчетных счетах (в рублях и в иностранной валюте).

6.Справка ИФНС о состоянии расчетов налогоплательщика с бюджетом.

7.Документы, подтверждающие обороты по всем открытым расчетным счетам за период не менее 12 месяцев, справка о наличии/отсутствии картотеки № 2, подтвержденные банком, в котором открыт расчетный счет.

8.Сведения о кредитах и гарантиях, полученных в других банках, подтвержденные банками (по форме Банка), копии действующих кредитных договоров и договоров залога.

9.Для индивидуальных предпринимателей – копия паспорта принципала, поручителя, супруги(га) поручителя, при наличии таковой(го). Для юридических лиц – копии паспортов учредителей, руководителей, главного бухгалтера, поручителя, супруги(га) поручителя, при наличии таковой(го).

10.Для клиентов, применяющих общую систему налогообложения: бухгалтерский баланс (форма № 1) и отчет о прибылях и убытках (форма № 2); годовой баланс со всеми приложениями, с отметкой ИФНС. Для клиентов, применяющих УСН или систему налогообложения в виде ЕНВД: налоговые декларации за два последних квартала; книга учета доходов и расходов или журнал кассира-операциониста за период не меньше, чем 12 месяцев.

11.На последнюю отчетную дату и/или дату представления заявления: расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по срокам возникновения, расшифровка долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, расшифровка займов полученных.

12.Расчет авансовых платежей по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование для лиц, производящих выплаты физическим лицам (форма по КНД 1151058).

13.Документы, подтверждающие полномочия руководителя или представителя принципала и залогодателя на заключение соответствующих договоров, соглашений.

14.Документы, подтверждающие наличие обеспечения гарантии и право собственности на закладываемое имущество:
• недвижимость: свидетельство государственной регистрации на имущество (на здание и/или на землю) или договор аренды, или государственный акт о праве бессрочного постоянного пользования на землю, выписка из ФРС об отсутствии обременения (действительна 7 календарных дней);
• оборудование: документы, подтверждающие факт оплаты — приходно-кассовый ордер, платежное поручение и т.п., кроме счета-фактуры;
• автомобиль: копия ПТС;
• скот: отчет о движении скота и птицы;
• ценные бумаги: выписки из депозитария или реестра;
• банковская гарантия;
• копия страхового полиса, заклад и др.

15.При наличии залога/поручительства третьего юридического лица: документы, подтверждающие полномочия руководителя или представителя залогодателя/поручителя (юридических лиц) на заключение договоров залога, поручительства и т.п.

16.При наличии залога/поручительства третьего юридического лица и/или индивидуального предпринимателя: финансовая отчетность залогодателя/поручителя (бухгалтерский баланс (форма № 1) и отчет о прибылях и убытках (форма № 2), годовой баланс со всеми приложениями или налоговые декларации за два последних квартала, книга учета доходов и расходов или журнал кассира-операциониста за период не меньше, чем 12 месяцев), все документы должны содержать отметку ИФНС; расшифровка основных средств на две последние отчетные даты.

17.Решение об одобрении крупной сделки и/или сделки с заинтересованностью, решение собственника закладываемого имущества (в случаях, предусмотренных законодательством), нотариально заверенное согласие супруги(га) (в случае залога недвижимости) и т.п.

18.Копии лицензий на осуществление текущей деятельности (при необходимости лицензирования).

Необходимость представления того или иного документа при оформлении банковской гарантии может регламентироваться кредитным учреждением исходя из ряда условий, таких как сумма гарантии, предмет контракта, финансовая устойчивость заемщика, размер залогового обеспечения и других факторов. Следует заметить, что в некоторых случаях в ряде кредитных учреждений перечень необходимых документов для предоставления банковской гарантии может существенно отличаться от представленного выше.

Тарифы на предоставление данной услуги не могут быть приведены к средним значениям в связи с тем, что максимальная сумма банковской гарантии, размер вознаграждения за предоставление услуги, необходимость залогового обеспечения и другие условия устанавливаются кредитным учреждением индивидуально по каждому из случаев предоставления банковской гарантии.

Последнее обновление: 4 марта 2022 г., 15:13